Meslek yüksekokulu öğrencilerinde finansal okuryazarlık: Balıkesir Üniversitesi örneği

Abstract

Bu çalışma, meslek yüksekokulu öğrencilerinin finansal tutum ve davranışlarını inceleyerek finansal okuryazarlık düzeylerine ilişkin genel bir görünüm sunmayı amaçlamaktadır. Araştırmada nicel yöntem benimsenmiş ve veri toplama aracı olarak anket formu kullanılmıştır. Elde edilen bulgulara göre öğrencilerin kısa vadeli finansal farkındalıklarının görece yüksek, ancak planlama, bütçeleme ve finansal bilgiye erişim gibi konularda yetersiz oldukları tespit edilmiştir. Katılımcıların %94,7’sinin finansal okuryazarlık eğitimi almadığı belirlenmiş, bu durumun finansal davranışlara da yansıdığı gözlemlenmiştir. Ortalama değeri 3.40 ve üzeri olan maddeler “pozitif tutum” olarak değerlendirilmiş ve bu maddelerde öğrencilerin bireysel finansal farkındalıklarının görece olumlu olduğu görülmüştür. Ancak genel olarak katılımcıların finansal karar alma, harcama kontrolü ve ekonomik gelişmeleri takip etme gibi becerilerinin sınırlı olduğu anlaşılmıştır. Literatürle karşılaştırmalı analizlerde benzer sonuçlara ulaşılmış, öğrencilerin finansal bilgi eksikliği, eğitime duyulan ihtiyaç ve davranışsal yönelimlerinin ulusal ve uluslararası örneklerle örtüştüğü tespit edilmiştir. Araştırma bulguları, üniversitelerde yapılandırılmış finansal okuryazarlık programlarının gerekliliğini ve erken yaşta verilecek finansal eğitimin bireylerin ekonomik bilinç düzeyini artırmadaki önemini ortaya koymaktadır.

This study aims to provide a general overview of the financial literacy levels of vocational school students by examining their financial attitudes and behaviors. A quantitative research method was adopted, and a questionnaire was used as the data collection tool. According to the findings, students demonstrated relatively high awareness of short-term financial matters; however, they were found to be inadequate in areas such as planning, budgeting, and accessing financial information. It was identified that 94.7% of the participants had not received any financial literacy education, which was also reflected in their financial behaviors. Items with an average score of 3.40 or above were evaluated as “positive attitudes,” indicating relatively favorable personal financial awareness among the students. Nevertheless, it was observed that participants generally had limited skills in financial decision-making, expenditure control, and keeping up with economic developments. Comparative analysis with the literature revealed similar results, highlighting a lack of financial knowledge, a strong need for education, and behavioral tendencies that align with both national and international findings. The research findings underscore the necessity of structured financial literacy programs at universities and emphasize the importance of early financial education in enhancing individuals’ economic awareness.